Immobilier, Quelles sont les SCPI les plus souscrites par les clients de MonFinancier ?

Les SCPI : Un placement incontournable

L’engouement des particuliers pour les SCPI ne se dément plus. Et pourtant, il y a encore cinq ans, ces placements étaient quasi-inconnus du grand public. Depuis, la collecte ne cesse d’aller de records en records chaque année puisque les SCPI répondent à deux attentes fortes des investisseurs : un produit alliant rendement et risque maîtrisé. Surtout, l’innovation est au rendez-vous avec une palette de produits adaptée à chaque mode d'investissement, au tempérament de chaque investisseur : en direct, ou dans le cadre fiscal privilégié de l'assurance-vie, en cash, ou en utilisant l'effet de levier du crédit. Les SCPI permettent ainsi de diversifier ses placements ou bien de se constituer progressivement un capital avec un ticket d'entrée raisonnable…

Le top 5 MonFinancier

Pour vous aider à faire votre choix, MonFinancier vous offre sur un plateau son top 5 des SCPI les plus souscrites par ses clients. On y retrouve des véhicules d’investissement novateurs à l’image de Primovie dont le positionnement est original et à forte visibilité et qui peut être souscrite à crédit, ou bien Novapierre Allemagne qui a dû interrompre temporairement sa commercialisation l'an dernier, victime de son succès ou alors Corum Convictions qui offre l’un des meilleurs rendements des SCPI à capital variable depuis son lancement en 2012.

1/ Primovie : une SCPI qui a la santé

Il y a près de deux ans, nous avons braqué les projecteurs sur Primovie, dont la notoriété est de plus en plus grandissante. Et nos clients ont été sensibles au positionnement assez orignal de cette SCPI. Elle offre au souscripteur la possibilité d’investir principalement sur des biens dont les locataires exercent, au moment de l’acquisition, une activité dans des domaines socialement utiles comme l’éducation et la santé. Portées par les tendances démographiques favorables, ces activités sont fortement décorrélées des cycles économiques et connaissent en France une demande croissante.

L'an dernier elle a servi un TDVM de 5%* à ses associés avec une distribution de 9,55 euros. Mieux encore, ce taux n'est jamais passé sous la barre des 5% depuis sa création en 2012. Surtout, l'année 2017 a été marquée par un heureux événement pour cette SCPI et notamment pour ses associés. Le prix de la part a bondi de 6,28% en avril dernier, une première après cinq années d’existence !

Mieux encore, les perspectives pour cette SCPI sont au beau fixe. La société de gestion espère délivrer une performance similaire à celle de l’an passé, compte tenu du potentiel de développement du secteur de la santé et de l’éducation à la fois en France mais aussi dans d’autres pays européens. Avec d'autres revalorisations à venir ?

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2/ PFO: le retour gagnant

PFO ou une valeur sûre en puissance... Fermée à la collecte depuis 2009, la SCPI historique de la société de gestion Perial a connu un petit lifting en 2015 puisqu’elle est passée en SCPI à capital variable, un statut qui lui permet de collecter des fonds nécessaires à son développement. Depuis sa réouverture, cette SCPI a retrouvé un nouveau souffle en diversifiant son patrimoine immobilier par des acquisitions de murs de commerces en centre-ville ou d’actifs acycliques tels que les crèches et les locaux d’enseignement soumis à une réglementation spécifique, qui accompagnent les besoins de la société sur l’éducation et la santé.

L'an dernier, la SCPI PFO a ainsi assuré un TDVM supérieur au taux du marché à 4,94%* avec un taux d’occupation financier du patrimoine de PFO à nouveau en hausse. De bons indicateurs financiers et un dynamisme dans la gestion du portefeuille qui laissaient présager une bonne nouvelle pour les porteurs de parts. Chose faite en avril dernier, puisque que la société de gestion a décidé de revaloriser de 1,50% le prix de part de PFO. Une excellente nouvelle donc, pour les détenteurs de parts de cette SCPI dont nos clients.

Nous avions alors insisté sur le potentiel de revalorisation de PFO compte tenu du net différentiel entre la valeur de reconstitution et le prix de sa part. La société de gestion entend accroître la taille du fonds tout en renforçant la complémentarité de ses investissements avec en toile de fond le souhait de créer de la valeur pour ses associés... La stratégie de la société de gestion pour PFO laisse donc présager de futures bonnes nouvelles pour cette SCPI.


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3/ Corum Convictions : le baroudeur aux 6,45%* de rendement

Dans l’univers des SCPI, certaines parviennent à démarquer grâce à leur stratégie d’investissement, aux rendements obtenus sur les années passées et leur cohérence dans le temps. À l'image de Corum Convictions, qui s’impose de plus en plus dans le paysage de la pierre-papier : investie dans plusieurs pays d’Europe, elle se paie le luxe d'afficher les meilleurs rendements des SCPI à capital variable depuis son lancement en 2012... Un argument choc qui n'a pas laissé insensible nos clients.

L’an dernier et pour la cinquième année consécutive, Corum Convictions a en effet une nouvelle fois tenu sans grande difficulté la dragée haute aux autres SCPI du même type. Avec un Taux de distribution sur valeur de marché de 6,45%*, cette société civile de placement immobilier surclasse ses pairs puisque ces derniers ne proposent qu’un rendement moyen de 4,63%*, selon les derniers chiffres de l'Aspim. Mieux encore, ce taux de distribution a progressé dans le temps. En 2015, il s'affichait à 6,30%*, ce qui est déjà un taux exceptionnel dans l'univers des SCPI. Pour les heureux porteurs de parts, il y a pas que la performance qui prend de l’embonpoint chez Corum Convictions. Le prix de la part suit le même chemin. À 1000 euros à la création de la SCPI en 2012, celle-ci est désormais à 1060 euros, soit une hausse de 6% !

Surtout, elle est la première SCPI à verser un paiement mensuel des dividendes. Une solution de complément de revenus idéale, notamment pour la retraite, sans les inconvénients de la gestion locative.

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4/ Novapierre Allemagne : "Deutsche Qualität"

Il y a trois ans, nous avons été parmi les premiers à croire au potentiel de la SCPI Novapierre Allemagne, une pionnière qui n'a pas hésité à s'exporter en allant chercher les opportunités du marché immobilier au cœur de la locomotive économique européenne : L’Allemagne. Après un démarrage poussif et un rendement de 3,24% en 2015, le rendement sur 2016 de Novapierre Allemagne est ressorti à 4,71%* grâce à la montée en puissance des dividendes trimestriels. Cette SCPI plus que prometteuse est allée au-delà de nos espérances, et a réussi admirablement à faire son entrée dans la cour des grands.

Victime de son succès, la société de gestion a même arrêté temporairement sa commercialisation l'été dernier ! Cette SCPI opportuniste est donc en bien partie pour atteindre, voire dépasser son objectif pourtant ambitieux, d’une taille de 100 millions d’euros à l’horizon 2018.

En plus de nourrir de grandes ambitions pour ses porteurs de parts, Novapierre Allemagne leur offre un cadre fiscal plus qu'avantageux en vertu de la Convention fiscale franco- allemande de 1959 (Pas de prélèvements sociaux sur les revenus de sources étrangères, soit une économie de 15,5%).


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5/ PFO2 : la ruée vers l'or vert

Dans la famille "PF", il ne faut pas oublier PFO2 la pionnière des SCPI « vertes ». Valorisation continue du patrimoine et rendement supérieur au marché, cette SCPI offre des gages de solidité.

L'an passé près de 270 millions d’euros ont été investis toujours avec les mêmes objectifs : diversification et de mutualisation du risque. Dans cette optique de diversification, PFO2 a traversé le Rhin pour aller chercher du rendement tout en maîtrisant le risque avec l'acquisition d’un portefeuille de bureaux d’une valeur de 116 millions d'euros. Ce premier pas hors des frontières tricolores devrait être suivi d'autres par la suite

Un choix visiblement lucratif, puisqu'en dépit un contexte économique marqué par la baisse des taux de rendement des placements financiers, la valeur du patrimoine de PFO2 a régulièrement augmenté. En octobre dernier, Perial Asset Management a donc décidé de relever le prix de souscription de la part de PFO2 de 4,08% pour le passer de 184,58 euros à 192,44 euros afin de tenir compte de ces éléments .En l'espace de quatre ans, les associés de cette SCPI ont ainsi vu le prix de leur part s'apprécier de 8%


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Communication non contractuelle à but publicitaire

Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :

- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.

- La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.

- La liquidité. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI.