Faites une coupe dans vos impôts avec ce placement

Le GFI France Valley Forêts XII : un placement tangible, durable et diversifié

Un Groupement Foncier d'Investissement propose aux investisseurs particuliers d'acheter des parts de parcelles de forêts. La société de gestion va alors exploiter son actif, c'est à dire l'entretenir, découper le bois et le revendre. Elle distribue les revenus à ses associés, les porteurs de parts.
Fonctionnant sur un modèle proche de celui des SCPI – l'épargnant achète des parts d’un fonds et devient alors propriétaire d'une quote-part d'un patrimoine forestier géré par le fonds qui va investir l’épargne collectée dans des forêts et reverser les revenus générés par leur exploitation – les forêts ont trouvé leur public. Un public de plus en plus nombreux, à la recherche d'un placement diversifiant mais aussi et surtout un placement "vert". Il s'agit en effet d'un investissement développement durable, qui contribue à la continuité des exploitations forestières en Europe.
Le GFI France Valley Forêts XII investit dans des zones géographiques différentes de manière à répartir le risque en prenant en compte les aléas climatiques. Les investissements sont réalisés dans plusieurs régions de France (et éventuellement en Europe). Les essences de bois et les maturités de peuplements sont également diversifiées afin d’anticiper et de compenser une baisse éventuelle du cours d’un type de bois ou encore, de limiter les conséquences d’un dommage climatique ou phytosanitaire qui surviendrait notamment sur un type d’essence.
C’est un marché à part puisqu’il est totalement déconnecté des marchés financiers et du marché immobilier ce qui a un réel intérêt dans une logique de diversification de son patrimoine. C'est donc un actif « refuge ». En 2008, le prix de l’hectare de forêt n’a pas été impacté par la crise financière. Plus récemment, en 2022 , le prix moyen de l'hectare des forêts a progressé de 4.2%* (Source Safer : Sociétés d’aménagement foncier et d’établissement rural).


>> Je reçois une documentation complète sur le GFI France Valley Forêts XII

Des perspectives de rendement attractives

L'aspect tangible et durable ne fait pas tout. Les investisseurs vont aussi recevoir des revenus issus de la vente de bois (et également des loyers de chasse).
La rentabilité des forêts dépend du prix du bois. Il est fonction de l'offre et de la demande. Historiquement, le rendement d’exploitation brut annuel d’une forêt varie entre 1 % et 3 % en moyenne sur 10 ans, ce qui conduirait dans cette hypothèse à un rendement net d’environ 1 % net de tous frais. A noter que la fiscalité sur ces revenus est très faible : les revenus de la coupe du bois sont imposés selon un forfait cadastral, c’est-à-dire généralement entre 4 % et 6 % du dividende (contre 30% pour la flat tax...).
Comme pour une SCPI, la valeur des parts du GFI dépend de la valeur de ses actifs, c'est à dire la valeur des forêts qui progresse avec la pousse des peuplements qui ne sont pas récoltés. Elle dépend aussi du prix à l'hectare qui est fonction de l'offre et de la demande. Lorsque la société constate donc une hausse de la valeur de ses actifs, elle peut procéder à une revalorisation du prix de sa part.
Autre atout, les actifs forestiers sont peu sujets au risque en capital puisqu’ils subissent une faible volatilité. On constate alors une stabilité du prix de l’hectare de forêt et ce, même en temps de crise. Sur les 20 dernières années, le prix de l'hectare a progressé de 3% en moyenne.



En somme, la performance de l’investissement repose sur le rendement d’exploitation net des forêts (qui dépend du cours du bois) et l’évolution de la valeur des parts (qui dépend de l’évolution de la valeur des forêts). Le GFI France Valley Forêts XII poursuit l’objectif de performance de 2,5 %* par an (provenant des dividendes distribués et de la revalorisation de la part) pour une durée d’investissement recommandée de 10 ans (objectif non garanti).

>> Je découvre le GFI France Valley Forêts XII

Quels sont les avantages fiscaux ?

L’Etat souhaite encourager les particuliers à investir dans les forêts notamment pour contribuer à la gestion durable de celles-ci. Pour les y inciter, une fiscalité attractive a été mise en place.

18 % de réduction d’impôt sur le revenu
Pour bénéficier de 18 % de réduction d’impôt sur vos revenus 2024, il faut y souscrire avant la fin de l’année.
Placer votre épargne en GFI vous donne droit à une réduction d’impôt en contrepartie d’un blocage des parts de 5 ans et demi à 7 ans et d’un risque de perte en capital.
La limite de souscription pour un célibataire est de 50 000 €. Pour un couple, elle est de 100 000 €. Soit une réduction d'impôt respectivement de 9 000 € et 18 000 €. Cette réduction est soumise au plafonnement global des niches fiscales de 10 000 €.
Exemple : une personne célibataire qui investit 30 000 € en GFI, bénéficiera d’une réduction d’impôt de 5 400 €.

>> Je souhaite plus d'informations sur le GFI France Valley Forêts XII